Assurance-vie

En partenariat avec des compagnies d’assurances renommées, la Financière d'Uzès vous propose de souscrire a une large gamme de contrats en France et au Luxembourg.

L’assurance-vie vous permet de vous constituer une épargne, de la valoriser, de percevoir des revenus complémentaires a toutes les étapes de votre vie et de transmettre un capital, le tout dans un cadre fiscal favorable sans que votre épargne ne soit bloquée.

Nous pouvons gérer votre contrat sous mandat de gestion a travers un Fonds Interne Dédié (FID) a partir de 100 000€ et ainsi vous assurer une gestion sur mesure en titres vifs et OPC. Vous pouvez aussi bénéficier de la garantie en capital et de la sécurisation annuelle des produits pour la part de l’épargne que vous placerez en fonds en euros.

Compte Titres

Le compte titres est ouvert aux particuliers et aux personnes morales.

ll offre une liberté totale :
- Aucun plafond de versement,
- Aucune durée minimum de détention,
- Pas de condition de retrait,
- Possibilité d’investir sur tous types de valeurs mobilières françaises, européennes ou internationales.

L’objectif de ce compte est de diversifier son patrimoine et d’obtenir de meilleurs rendements que ceux proposés par des comptes plus classiques tels que les livrets d'épargne.

La Flat Tax de 30% redonne un attrait fiscal indéniable au compte titres qui reste un outil de transmission intéressant.

Votre compte titres peut étre géré directement par vos soins (RTO) ou par votre gérant sous mandat de gestion, qui définira avec vous le profil de gestion le plus adapté a votre situation.

Retraite

La retraite se prépare à tout âge. 

Votre conseiller mènera dans un premier temps une réflexion globale pour préparer et adapter, si besoin vos avoirs à l’approche de la retraite. Il est possible de tirer des versements réguliers de vos comptes et contrats d’assurance-vie. 

Nous vous proposons de souscrire en fonction de vos besoins à des PERP ou des contrats Madelin.

PEA

Investissez jusque 150 000€ dans une enveloppe fiscale attrayante pour bénéficier de la croissance des entreprises de l’union européenne. 

Cette enveloppe, qui fonctionne comme un compte titres, permet de gérer un portefeuille en franchise totale d’impôt. La fiscalité ne s’applique qu’au moment des retraits ou de la clôture des comptes.  Après 5 ans, seuls les prélèvements sociaux sont dus.

Il est aussi possible d’y loger les parts de son entreprise, quelle que soit son activité, si vous détenez une participation inférieure ou égale à 25%.

Votre PEA peut être géré directement par vos soins (RTO) ou par votre gérant sous mandat de gestion, qui définira avec vous le profil de gestion le plus adapté à votre situation.

 

PEA PME

Profitez avec le PEA PME d’une enveloppe fiscale supplémentaire jusque 75 000€ pour investir dans des sociétés de petites et moyennes capitalisations.

Comme pour le PEA, la fiscalité ne s’applique qu’au moment des retraits ou de la clôture du compte. Apres 5 ans, seuls les prélèvements sociaux sont appliqués.

Nous pouvons gérer votre compte PEA PME sous mandat de gestion et définir avec vous le profil de gestion le plus adapté a votre situation.

 

Contrat de capitalisation

Le contrat de capitalisation est un produit d’épargne, dont le fonctionnement est très proche de celui de l’assurance-vie. 

Le contrat de capitalisation peut être souscrit par une personne physique, mais également par une personne morale (holding patrimoniale, société civile à l’IR, entreprise, association…). Ce contrat est régi par le Code des assurances sauf en ce qui concerne la transmission qui est soumise au régime commun.

Nous vous proposons le contrat de capitalisation en gestion libre ou en gestion sous mandat. 

OPC

Choisissez le produit adapté à vos objectifs en fonction de votre horizon de placement et du niveau de risque que vous souhaitez mettre en place. 

Les OPC (organismes de placement collectif), sont des portefeuilles de valeurs mobilières (actions, obligations, etc.). Ils sont gérés par des professionnels et détenus collectivement sous forme de parts par des investisseurs particuliers ou institutionnels. Les OPC offrent la possibilité d’accéder à un portefeuille diversifié de valeurs mobilières.

Profitez de la gamme complète d’OPC d’Uzès Gestion :

  • Fonds Actions Europe et Internationaux
  • Fonds Obligations d’Entreprises et Convertibles
  • Fonds Flexible
  • FCPE d’Entreprises
  • FIA Spécialisé 
  • SICAV Luxembourgeoise avec différents compartiments
Gestion Globale Familiale

Nous offrons aux familles la possibilité d’être gérées de manière harmonisée et coordonnée, ceci afin d’aligner les objectifs patrimoniaux à l’échelle familiale.

Nous pouvons pour cela créer des fonds sur mesure.